チャットレディの確定申告。税理士に経費の使い方を聞いてみた！

チャットレディの確定申告は、

上記の３点を意識すると、手続きが非常に楽です。
実現するためには「経費の使い方」が大切。
税理士の先生に色々と聞いてみました。

監修者内山智絵さん（公認会計士、税理士）／内山会計事務所代表

監修日：2023年11月11日

プロフィール▼

大学在学中に公認会計士試験に合格。
大手監査法人の地方事務所で上場企業の法定監査などに10年ほど従事した後、出産・育児をきっかけに退職。
現在は、個人で会計事務所を開業し、中小監査法人での監査業務を継続しつつ、起業女性の会計・税務サポートなどを中心に行っている。
※オンラインでの対応も可能。ぜひ、お気軽にご相談ください。
【保有資格】
・公認会計士
・税理士
・AFP（日本FP協会認定）
内山会計事務所様の公式サイト

Ｑ．所得税０円のボーダーラインは？

年間の所得が「48万円以下」なら非課税。
所得税は発生しません。

Ｑ．住民税を非課税にする方法は？

自治体によって異なりますが、

あくまで目安ですが、上記金額に所得を調整しましょう。

Ｑ．扶養に入ったまま働くには？

チャットレディの所得が年間48万円以下ならOK。
しかも扶養に入ったまま、

など、様々なメリットがあります。

Ｑ．年間の所得48万円以下とか、すぐに超える金額じゃない？

「年収」と「所得」は違います。ザックリ言うと、

所得 ＝ 年収 － 経費 です。

もし年収が100万円あっても、経費を52万円以上使えば、所得は48万円以内に。

※年収100万円 － 経費52万円　＝　所得48万円
確定申告も不要になります。

Ｑ．経費はどうやって使うの？

レシートや領収書を７年間、手元に保管しておきましょう。
それが経費の「証拠資料」となります。

Ｑ．税務署にレシートや領収書をチェックされるの？

税務署に領収書などの提示を求められるケースは、税務調査など限られた場合のみです。
経費は「自己申告」が基本です。

Ｑ．チャットレディが経費に使える費用を具体的に教えてください

Ｑ．プライベートで使用するものも経費になるの？

原則として、経費とは、

というルールに従って計上します。

Ｑ．プライベートで使用するものは「一部を経費に」ってどういう意味？

例えば家賃や光熱費などは、

「１日24時間のうち８時間は働く」
「３割は仕事のために必要」

という風に仮定して、３割程度を経費に計上することができます。

あくまで「自己申告」なので、本当に８時間働いていなくてもOKですが、1週間や1か月で平均して働いている時間を目安に計上割合を決めます。

Ｑ．私は１日３時間しか働いていません。それでも家賃を３割経費にできるの？

常識の範囲内で、経費の「正当性を説明できる」場合は大丈夫ですが、働く時間が短い場合には、経費にできるのは１割程度が妥当でしょう。

税務署が全ての経費を審査するわけではないので、厳密な分類は不要ですが、実態にあった処理をしましょう。

Ｑ．確定申告における実態にあった処理とは？

建前としては、経費と生活費は別のもの。
生活費を経費として計上することはできません。
しかし実態として、

Ｑ．経費の「常識的な金額」ってどれくらい？

年収の３割～４割が目安。

チャットレディの場合、年収に占める経費の割合が4割を超えると、
「税務署から怪しまれる」
「経費を使いすぎだと判断される」
など、デメリットが生じます。

Ｑ．チャットレディと「インボイス」の関係は？

2023年11月現在、影響は（ほぼ）ありません。
インボイスの対応は、各企業によって違います。
ライブチャットのサービスを運営している企業は、ほぼ非対応。
よって、チャットレディ個人が手続きする必要はありません。

Ｑ．チャットレディと「マイナンバー」の関係は？

マイナンバーも現在のところ影響なし。
例えば、

など「マイナンバーの悪影響」とされるウワサは、全てデマです。

Ｑ．もっと節税したい！ 経費を増やす方法は？

などの方法がおすすめです。

Ｑ．エステや美容整形、歯科矯正の費用は経費になる？

制度上はグレーゾーン。
「ダメ元」で計上する人もいますが、多額に計上するのはよくありません。

下記の記事をチェックして、金額は常識の範囲内に収めましょう。

2023.04.09

チャットレディの整形は経費で！ ダメ元でも大体はOK

チャットレディは、整形してる人が多いです。 しかも経費で。 運が良ければ通ります。 ダメ元で申告しましょう。 ただし例外も！

Ｑ．適当に申告すると「脱税」になる？

なりません。
もし数十万円の申告漏れがあっても、

など、計上ミス時のリスクは大きくありませんが、できるだけ正確に申告しましょう。

Ｑ．ネット上で「自動で申告」とかできないの？

アプリや会計ソフトを使えば可能です。
自動化できる作業は、

など、大半の作業が簡略化されます。

Ｑ．チャットレディの他に本業があります。確定申告は必要ですか？

必要な人が大半です。

ただし、副業の場合も、年間の所得が20万円以下なら申告不要。

副業でも経費を計上することは可能です。
参考記事はこちら

2023.04.13

メールレディの所得を20万以下にする方法！ 住民税も払わないで済む

メールレディは年収が20万以下でも、住民税の申告が必要。 ただ、所得や税金は0円にできます。 手続きや申告してない人は必読！

この記事を書いた人マイハピ編集部

更新日：2023年11月18日

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2009年に法人（株式会社ユーテック）設立
大手の広告代理店やSDGs関連企業、ITメディアとも提携し、「男女共同参画の実現」に取り組んでいます。
ひとりひとりの女性が自分らしく健康に安心して暮らせる社会の実現をめざし、調査・経験にもとづいた正しい情報を発信してまいります。
【主な有資格者】
・女性活躍マスター
・ファイナンシャルプランナー
・キャリアコンサルタント
・子どもの貧困専門支援員
・児童虐待防止支援アドバイザー
・心理カウンセラー
・個人情報保護士
・保育士
・美容師
・ビューティーアドバイザー
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・終活アドバイザー
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